QU'EST CE QUE la gestion de patrimoine ?
Notre métier consiste à vous donner une assistance impartiale dans l’analyse et l’organisation de vos affaires financières et personnelles, afin de vous permettre d’atteindre de façon rationnelle les objectifs que vous vous êtes fixés.
Pour réussir notre mission, nous nous appuyons sur :
- L'expertise sur de nombreux marchés : immobilier, valeurs mobilières, assurance, Droit ...
- La maîtrise des différents métiers de conseil, d'ingénierie patrimoniale et de courtage.
- L'indépendance totale sur tous les marchés qui permet d'assurer un conseil impartial et la sélection de produits parfaitement adaptés.
- La responsabilité devant l'importance des arbitrages conseillés. Une erreur peut engendrer des conséquences désastreuses pour votre avenir.
COMMENT ABORDER votre gestion de patrimoine
Chacun d’entre nous a une situation, des besoins et objectifs différents. Nous ne pouvons pas traiter de la même façon un couple qui s’installe, comme des personnes âgées ; les premiers souhaitant constituer un capital alors que les seconds doivent préparer leur transmission.
Votre situation juridique (régime matrimonial), fiscale, familiale (présence d’enfant handicapé), sociale (droits à la retraite) sont des facteurs ayant des conséquences considérables sur votre avenir. Avant de préconiser des solutions nous devons donc déterminer des objectifs à court, moyen et long terme :
-Aider vos proches et assurer leur avenir.
-Développer votre patrimoine mobilier et immobilier.
-Optimiser votre fiscalité.
-Préparer votre retraite.
-Organiser votre transmission.
Nous vous suivons dans votre évolution et adaptons systématiquement nos solutions à votre situation ainsi NOUS NE NOUS CONTENTONS PAS D’UNE SIMPLE VENTE DE PRODUIT.
Nos valeurs
§ Disponibilité :
Nous nous déplaçons, à votre convenance, à votre domicile ou sur votre lieu de travail afin de répondre dans les meilleurs délais à vos attentes
§ Le professionnalisme :
Chacun de nos collaborateurs est titulaire de la carte professionnelle d’agent d’assurance, ce qui signifie qu’il a les compétences requises pour répondre à vos questions et engage sa responsabilité professionnelle lorsqu’il donne un conseil. Chaque solution est proposée dans le respect des lois règlements fiscaux et juridiques en vigueur (code général des assurances, code général des impôts, code civil). Nous avons le devoir de vous connaître et de vous suivre dans vos évolutions afin de toujours s’adapter parfaitement à votre situation.
§ Objectivité :
Nous avons choisi nos partenaires pour leur sérieux, les qualités et performances de leurs produits. Ainsi, la pluralité nous permet de faire des choix systématiquement en respectant vos objectifs.
§ Confidentialité :
Nos entretiens ainsi que les informations collectées, restent parfaitement confidentiels car nous sommes liés par le secret professionnel.
